{"id":111464,"date":"2019-08-05T15:47:45","date_gmt":"2019-08-05T18:47:45","guid":{"rendered":"http:\/\/www.24baires.com\/?p=111464"},"modified":"2019-08-05T18:51:05","modified_gmt":"2019-08-05T21:51:05","slug":"a-fin-de-ano-habra-mas-controles-a-los-clientes-de-tarjetas-de-credito-y-debito","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.24baires.com\/?p=111464","title":{"rendered":"A fin de a\u00f1o habr\u00e1 m\u00e1s controles a los clientes de tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito"},"content":{"rendered":"

\"\"Las compa\u00f1\u00edas emisoras de los pl\u00e1sticos tendr\u00e1n que guardar datos que van desde el patrimonio de sus clientes hasta d\u00f3nde realizaron las transacciones.<\/p>\n

La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) dispuso que antes de fin de a\u00f1o las compa\u00f1\u00edas emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito empiecen a llevar un registro de los movimientos de sus clientes y que guarden la informaci\u00f3n por 10 a\u00f1os.<\/p>\n

El objetivo es prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, explic\u00f3 el periodista Carlos Lamiral en \u00e1mbito.com, por lo que las emisoras de tarjetas deber\u00e1n recopilar datos desde el estimado de ingresos y el patrimonio de sus clientes hasta cu\u00e1l es el \u00e1rea donde realizaron transacciones.<\/p>\n

Otros datos a guardar ser\u00e1n residencia, nacionalidad, consumos, transacciones realizadas, actividad del cliente, si es persona jur\u00eddica o f\u00edsica y el medio de pago que use. Antes de comenzar la relaci\u00f3n comercial se har\u00e1 una evaluaci\u00f3n de antecedentes y y se revisar\u00e1 su comportamiento al inicio y durante la misma.<\/p>\n

Ni la SUBE ni las tarjetas de fidelizaci\u00f3n de clientes (como las que emiten los supermercados) quedaron afectadas por la nueva reglamentaci\u00f3n.<\/p>\n

Las empresas emisoras son consideradas por la nueva reglamentaci\u00f3n como Sujetos Obligados de brindar informaci\u00f3n.<\/p>\n

En lo relacionado con su propia actividad, las compa\u00f1\u00edas deber\u00e1n hacer evaluaciones de riesgo respecto de los productos que elaboren sobre todo cuando empleen nuevas tecnolog\u00edas o cuando efect\u00faen cambios en los productos que ya tienen en oferta.<\/p>\n

Por otro lado, deber\u00e1n hacer evaluaciones de riego de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo en relaci\u00f3n a los canales de distribuci\u00f3n y ventas, como por ejemplo, la operatoria por internet, distribuci\u00f3n a trav\u00e9s de dispositivos m\u00f3viles y la operatividad remota, entre otros.<\/p>\n

Los obligados tambi\u00e9n tendr\u00e1n que tener en cuenta la zona geogr\u00e1fica a los fines de evaluaci\u00f3n del riesgo por ejemplo, tomando en cuenta sus \u00edndices de criminalidad, caracter\u00edsticas econ\u00f3mico-financieras y sociodemogr\u00e1ficas y las disposiciones y gu\u00edas que autoridades competentes o el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) emitan con respecto a dichas jurisdicciones.<\/p>\n

Las firmas deber\u00e1n conservar los documentos de las operaciones realizadas por sus clientes durante un plazo no inferior a 10 a\u00f1os, contados desde la fecha de la operaci\u00f3n de manera digital y protegida contra accesos no autorizados.<\/p>\n

Asimismo, las empresas deber\u00e1n hacer un reporte anual sobre el consolidado de las operaciones que hicieron a lo largo del a\u00f1o.<\/p>\n

Por otro lado, la medida prev\u00e9 que el cliente autorice a una empresa emisora de tarjetas a compartir su informaci\u00f3n con otras empresas obligadas a guardar control sobre lavado de activos o financiamiento el terrorismo, como pueden ser los bancos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las compa\u00f1\u00edas emisoras de los pl\u00e1sticos tendr\u00e1n que guardar datos que van desde el patrimonio de sus clientes hasta d\u00f3nde realizaron las transacciones.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_jetpack_newsletter_access":"","_jetpack_dont_email_post_to_subs":false,"_jetpack_newsletter_tier_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paywalled_content":false,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-111464","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-sociedad"],"jetpack_shortlink":"https:\/\/wp.me\/p2JWE0-sZO","jetpack-related-posts":[{"id":93027,"url":"https:\/\/www.24baires.com\/?p=93027","url_meta":{"origin":111464,"position":0},"title":"Por Precios Transparentes, las ventas con tarjeta se desplomaron 30% en febrero","author":"GB","date":"13\/03\/2017","format":false,"excerpt":"Las operaciones con d\u00e9bito y cr\u00e9dito se hundieron contra enero, seg\u00fan un informe privado. 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